Conseillers financiers/conseillères financières

Exemples d’appellations d’emploi

• gestionnaire de comptes
• planificateur financier/planificatrice financière
• planificateur financier/planificatrice financière personnelles

Fonctions principales

• Ce groupe exerce une partie ou l'ensemble des fonctions suivantes :
• élaborer, pour leurs clients, des plans de planification financière personnels couvrant la gestion des liquidités, la planification financière, la couverture d'assurance, la planification d'investissements, la planification de retraite et de succession, la fiscalité et les aspects légaux;
• analyser leurs données financières, fixer des objectifs et établir une stratégie financière;
• conseiller leurs clients sur la mise en oeuvre d'un plan financier leur permettant de réaliser leurs objectifs;
• négocier, s'il y a lieu, l'achat et la vente de produits financiers selon leur titre de compétence, et assurer le maintien de la qualité du portefeuille et de sa rentabilité en faisant un suivi régulièrement;
• travailler, au besoin, à l'expansion des affaires, solliciter et prospecter de nouveaux clients.

Conditions d’accès à la profession

• Un diplôme d'études universitaires en administration des affaires, en commerce, en économie ou dans un domaine connexe est habituellement exigé.
• La certification de Planificateur financier, décerné par le Conseil relatif aux standards des planificateurs financiers du Canada, peut être exigée.
• Un permis provincial est exigé pour vendre des produits financiers réglementés, tels que régime des rentes, RÉER et assurance-vie.
• La certification de planificateur financier est exigée au Québec.
• Divers cours et programmes de formation sont offerts par les institutions et organisations, telles que l'Institut canadien des valeurs mobilières, l'Institut des banquiers canadiens, l'Institut CFA, l'Institut des fonds d'investissement du Canada, l'Institut canadien de planification financière et l'Institut des compagnies de fiducie du Canada, et peuvent être exigés par l'employeur.

Postes approuvés par année